1樓：狂人橫刀向天笑
我國反洗錢的監管體系堅持風險為本、現場檢查與非現場監管相結合。銀行、**、保險各領域的反洗錢監管工作穩步推進並逐步將風險較高的非金融行業納入反洗錢監管體系。
我國一直都很重視反洗錢工作，認真履行著反洗錢國際義務，並初步搭建起反洗錢法律體系與制度框架。儘管取得了很大成績，但也存在著明顯不足。其中最為突出的，是我國的反洗錢法律體系不完善，沒有建立專門、統一的《反洗錢法》。
1．我國反洗錢法律體系尚不完善。
2023年以來，針對洗錢犯罪，我國分別從法律、行政法規、規章制度等3個層次上修訂或頒佈了有關法律、法規或制度。《刑法》、《現金管理條例》、《個人存款賬戶實名制規定》分別以法律和行政法規的形式構建了我國反洗錢立法的基本框架。
儘管如此，以上法律或法規中的有關規定，不是專門針對或直接針對預防洗錢犯罪而設定的，並不具備全面預防洗錢犯罪的功能，只是與預防洗錢有關聯或對其有影響。迄今為止尚無一部專門針對洗錢犯罪的統一的《反洗錢法》，是我國反洗錢法律體系中最為嚴重的不足。
此外，我國的《現金管理條例》還沒有將自然人納入現金管理的範疇，沒有將非銀行系統流轉的現金納入現金管理的範圍，在大額現金存取方面的規定還存在某些漏洞，管理較為落後。
2．我國反洗錢法律界定的洗錢犯罪範圍太窄。
2023年新《刑法》第191條將洗錢罪的上游犯罪限定為毒品犯罪、***性質的犯罪、走私犯罪和恐怖活動犯罪等4種，已不適應當前反洗錢工作的需要，也不符合國際反洗錢刑事法律的要求。事實上，我國目前客觀存在著的**賄賂、騙稅、騙貸、騙匯、國有資產流失等都與洗錢犯罪有關聯。
另外，在反洗錢工作中金融機構具有向反洗錢機關報告大額或可疑金融交易的義務，接受報告的機關負有不得向外洩漏有關情報或資訊的義務，違反上述規定需要承擔相應的法律責任。但是，在我國刑法中還沒有對洩漏反洗錢的有關情報資訊的行為做出明確的定罪量刑規定。
中國反洗錢體系建立意義
我國反洗錢面臨的形勢
2樓：匿名使用者
蘇州這裡的農行橫幅上寫著“堅決落實國家政策，反洗錢！”
以風險為本的反洗錢工作基本原則包括以下哪些內容
3樓：法妞問答律師**諮詢
1、合法審慎原則；
2、保密原則；
3、與司法機關、行政執法機關全面合作原則。
相關法律規定：
1、《中華人民共和國反洗錢法》第六條規定，履行反洗錢義務的機構及其工作人員依法提交大額交易和可疑交易報告，受法律保護。
2、《中華人民共和國反洗錢法》第七條規定，任何單位和個人發現洗錢活動，有權向反洗錢行政主管部門或者公安機關舉報。接受舉報的機關應當對舉報人和舉報內容保密。
4樓：投融界客服中心
反洗錢主要有三項制度、三個原則。三項制度：1、客戶身份識別制度;
2、客戶身份資料和交易記錄儲存制度;
3、大額交易、涉嫌洗錢的可疑交易及涉嫌恐怖融資的可疑交易報告制度。
三個原則：1、合法審慎原則，是指金融機構應當依法並且審慎地識別可疑交易，作到不枉不縱，不得從事不正當競爭妨礙反洗錢義務的履行。
2、保密原則，是指金融機構及其工作人員應當保守反洗錢工作祕密，不得違反規定將有關反洗錢工作資訊洩露給客戶和其他人員。
3、與司法機關、行政執法機關全面合作原則，是指金融機構應當依法協助、配合司法機關和行政執法機關打擊洗錢活動，依照法律、行政法規等有關規定協助司法機關、海關、稅務等部門查詢、凍結、扣劃客戶存款。
5樓：芳華依舊
風險為本的反洗錢工作基本原則包括以下哪些內容？可以檢視國家反洗錢法，相關法律法規
什麼是有關於反洗錢國際標準和各國反洗錢法律規定的防範洗錢活動的核心制度
6樓：飄零下線
可疑交易報告制度是有關反洗錢國際標準和各國反洗錢法律規定的防範洗錢活動的核心制度。
一、可疑交易報告制度：
可疑交易報告制度是指當金融機構按照中國人民銀行規定的有關指標，或者金融機構經判斷認為與其進行交易客戶的款項可能來自犯罪活動時，必須迅速向中國人民銀行或者國家外匯管理局報告的制度。
二、影響：
特別需要指出的是，可疑交易報告制度儘管是指金融機構發現可疑交易後向人民銀行或外匯局報告的制度，但並不影響和妨礙金融機構在對可疑交易進行審查，發現涉嫌犯罪時，及時向當地公安部門報告義務的履行。
三、報告標準：
關於可疑交易的報告標準問題，有些國家是由銀行業協會和其他行業協會通過制定指引的形式規定的。但考慮到我國反洗錢工作的現狀，人民銀行通過制定《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》，總結了13類特徵較為明顯的支付交易，作為規定的可疑支付交易。
通過制定《金融機構大額和可疑外匯資金交易報告管理辦法》，明確了31項屬於可疑外匯交易的情形，其中與外匯現金交易有關的可疑情形有11項，與外匯非現金交易有關的可疑情形有20項。同時考慮到我國銀行業反洗錢工作的複雜性，人民銀行和外匯局無法完全列舉可疑交易情形。
因此上述規章中規定，人民銀行和外匯局可以根據反洗錢工作的實際需要，適時調整人民幣和外匯可疑交易的報告標準及其他交易行為。
目前國內外反洗錢形式主要發生哪些重大變化
7樓：闊哥的寶貝
我沒有辦法明確回答您的問題，您的問題闡述的不清楚。
反洗錢專員做反洗錢工作應該學些什麼,要具體一點的謝謝
找對bai人咯,哈哈哈。du 目前在杭州的一家外 zhi企做反洗錢風控的dao工作。隨著時間的累積,專感屬覺這份工作越來越有趣,就像偵探一樣,哈哈哈。我們對英語要求比較高,要求邏輯思維好點的,因為你要判斷乙個客戶是否存在洗錢,你得去判斷分析的啊。從客戶的交易,online 資訊,以及客戶的finan...
人民銀行反洗錢資格證書在哪領，銀行反洗錢考試是怎麼考，是在網上考，還是人民銀行統一考答筆試卷子，如果是在網上考登入什麼網址？
小嫣老師 擴充套件資料中國央行釋出了 金融機構反洗錢規定 自2003年3月1日起正式施行。規定稱，在中華人民共和國境內依法設立和經營金融業務的機構。包括政策性銀行 商業銀行 信用合作社 郵政儲匯機構 財務公司 信託投資公司 金融租賃公司和外資金融機構等均不得將毒品犯罪 性質的組織犯罪 恐怖活動犯罪 ...
中國反洗錢體系建立意義
不法分子把通過不正當得來的錢，通過銀行等手段變為合法的 叫洗錢 反洗錢 anti money laundering 是指為了預防通過各種方式掩飾 隱瞞毒品犯罪 性質的組織犯罪 恐怖活動犯罪 走私犯罪 賄賂犯罪 破壞金融管理秩序犯罪 金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的 和性質的洗錢活動，依照本法規定採取...