1樓：匿名使用者
人民銀行開展反洗錢現場檢查的程式包括準備、實施和處理。
第七條 中國人民銀行對下列金融機構執行反洗錢規定的行為進行現場檢查:
(一)金融機構總部;
(二)中國人民銀行認為應當由其直接檢查的金融機構。
第八條 中國人民銀行分支機構對下列金融機構執行反洗錢規定的行為進行現場檢查:
(一)轄區內金融機構的分支機構和地方性金融機構;
(二)上級行授權其現場檢查的金融機構。
第九條 上級行可以直接對下級行轄區內的金融機構進行現場檢查,可以授權下級行檢查應由上級行負責檢查的金融機構;下級行認為金融機構執行反洗錢規定的行為有重大社會影響的,可以請求上級行進行現場檢查。
第十條 中國人民銀行分支機構之間對管轄權有爭議的,應當報請共同上級行指定管轄。
第三章 現場檢查準備 第十一條 中國人民銀行及其分支機構(以下簡稱檢查單位)應了解和分析所管轄的金融機構反洗錢工作情況,確定被檢查的金融機構(以下簡稱被查單位)。
在核實現場檢查事實並確認檢查程式符合法律規定後，檢查組應起草《現場檢查報告》，報本行行長或者主管副行長。報告的主要內容包括：
(一)現場檢查基本情況，包括檢查內容、範圍、時間以及檢查方案的執**況等;
(二)被查單位執行反洗錢規定的基本情況;
(三)被查單位涉嫌違反反洗錢規定的具體情況(所述事實應與《現場檢查事實認定書》的內容相一致);
(四)提出依法應當給予行政處罰、不予行政處罰、移送等情況的建議及其依據;
2樓：靈魂最後的呼吸
1.準備
2.實施
3.處理
3樓：
第七條 中國人民銀行對下列金融機構執行反洗錢規定的行為進行現場檢查：（一）金融機構總部；（二）中國人民銀行認為應當由其直接檢查的金融機構。
第八條 中國人民銀行分支機構對下列金融機構執行反洗錢規定的行為進行現場檢查：（一）轄區內金融機構的分支機構和地方性金融機構；（二）上級行授權其現場檢查的金融機構。
第九條 上級行可以直接對下級行轄區內的金融機構進行現場檢查，可以授權下級行檢查應由上級行負責檢查的金融機構；下級行認為金融機構執行反洗錢規定的行為有重大社會影響的，可以請求上級行進行現場檢查。
第十條 中國人民銀行分支機構之間對管轄權有爭議的，應當報請共同上級行指定管轄。
第三章 現場檢查準備
第十一條 中國人民銀行及其分支機構（以下簡稱檢查單位）應了解和分析所管轄的金融機構反洗錢工作情況，確定被檢查的金融機構（以下簡稱被查單位）。
第十二條 檢查單位對被查單位進行現場檢查應當立項。檢查單位的反洗錢執法部門就每個被查單位要分別填寫《現場檢查立項審批表（附１），制定《現場檢查實施方案（附２），經本行（部）行長（主任）或者主管副行長（副主任）批准後組織實施。
第十三條 檢查單位在現場檢查實施前應成立現場檢查組。檢查組成員包括組長、主查人和檢查人員。根據實際情況，可在檢查組下成立若干專項檢查小組，每個專項檢查小組成員不得少於兩人。
第十四條 檢查組組長負責現場檢查的全面工作。職責如下：（一）主持進場會談和離場會談；（二）確認現場檢查結果；（三）決定現場檢查中的其他重要事項。
第十五條 主查人的職責如下：（一）決定現場檢查進度；（二）組織起草《現場檢查報告》和《現場檢查意見書》等檢查文書；（三）管理被查單位提供的業務檔案和有關資料；（四）決定現場檢查組織和實施中的其他有關事項。
第十六條 檢查人員按照分工具體實施現場檢查。
第十七條 檢查單位應製作《現場檢查通知書（附３）一式兩份，乙份於進場５天前送達被查單位，另乙份由檢查單位留存。對需要立即進場現場檢查的，可在進場時出示《現場檢查通知書》。需要被查單位於檢查組進場前報送或進場時提供有關資料、資料的，檢查單位應在《現場檢查通知書》中具體列明所需資料、資料的內容、範圍。
第十八條 檢查組進場前，檢查單位應對檢查組成員進行專項培訓，要求檢查組成員掌握現場檢查實施方案、現場檢查要求和被查單位有關情況，遵守工作紀律等。
第四章 現場檢查實施
第十九條 檢查組應向被查單位出示《中國人民銀行執法證》和《現場檢查通知書》，按《現場檢查通知書》確定的時間進駐被查單位。檢查組應與被查單位舉行進場會談，會談由檢查組組長主持。會談內容包括：
（一）檢查組組長宣讀《現場檢查通知書》，說明檢查的目的、內容時間安排以及對被查單位配合檢查工作的要求；（二）聽取被查單位的反洗錢工作介紹（被查單位應提供文字材料交檢查組歸檔）。主查人負責編制《現場檢查進駐會談紀要（附４），並由檢查組組長和被查單位負責人簽字確認。
第二十條 檢查組調閱被查單位會計憑證等資料應填製《現場檢查資料調閱清單（附５）一式兩份，由主查人和被查單位負責人簽字確認，乙份交被查單位，乙份由檢查組留存。現場檢查結束後，檢查組應將調閱資料退回被查單位，由主查人和被查單位負責人分別在《現場檢查資料調閱清單》上簽字確認。
第二十一條 檢查組進行現場檢查時，應對檢查工作進行記錄，編制《現場檢查工作底稿（附６）。檢查組應對所編制的《現場檢查工作底稿》的真實性負責。
第二十二條 檢查組應就檢查中發現的問題進行取證。取證材料包括被查單位有關憑證、報表和反洗錢工作檔案等原件或影印件。取證時檢查組應不少於兩人在場，並填寫《現場檢查取證記錄（附７）。
《現場檢查取證記錄》上應載明證據的**和取得過程；證據的編號、名稱證據原件或影印件等情況。《現場檢查取證記錄》由檢查人員主查人及證據提供人、被查單位負責人分別簽字或蓋章，並由被查單位在所附的證據材料上加蓋行政公章或業務章。證據提供人、被查單位負責人拒絕簽字或者蓋章的，檢查人員應當在《現場檢查取證記錄》上註明。
第二十三條 在證據可能滅失或以後難以取得的情況下，經檢查單位行長（主任）或者主管副行長（副主任）批准，檢查組可對有關證據材料予以先行登記儲存。登記儲存時，檢查組需填寫《現場檢查登記儲存證據材料通知書（附８）一式兩份，乙份由檢查組留存，另乙份加蓋檢查單位行政公章後送被查單位簽收。被查單位拒絕簽收的，檢查組應在《現場檢查登記儲存證據材料通知書》上註明。
對先行登記儲存的，檢查單位應當在７日內及時作出處理決定。
第二十四條 檢查組應按《現場檢查通知書》確定的時間離開被查單位。如需延期，應報本行（部）行長（主任）或者主管副行長（副主任）批准，並於《現場檢查通知書》確定的離場日３天前告知被查單位。
第二十五條 離開被查單位前，檢查組應退還全
4樓：9閒路踏花來
反洗錢現場檢查管理辦法（試行）
5樓：功夫王
人民銀行開展反洗錢檢查，包括你的賬戶，銀行卡，還有其他金融裝置
6樓：匿名使用者
主要是調閱清單 檢查大額和可疑交易系統 檢查有權機關查凍扣情況 各業務條塊客戶身份識別和持續識別
7樓：你轉身的笑
這個屬於人家的法律機密我也不知道
人民銀行反洗錢培訓，人民銀行開展反洗錢現場檢查包括哪些程式
8樓：匿名使用者
人民銀行開展反洗錢現場檢查的程式包括準備、實施和處理。
將違法所得及其產生的收益，通過各種手段掩飾、隱瞞其**和性質，使其在形式上合法化。根據《中華人民共和國反洗錢法》、《中華人民共和國中國人民銀行法》等法律規定，中國人民銀行制定了《金融機構反洗錢規定》。
管理辦法明確，中國人民銀行及其分支機構反洗錢執法部門負責反洗錢現場檢查。反洗錢現場檢查包括現場檢查準備、現場檢查實施和現場檢查處理等。
管理辦法規定，中國人民銀行對金融機構總部，以及認為應當由其直接檢查的金融機構進行現場檢查；央行分支機構對轄區內金融機構的分支機構和地方性金融機構、以及上級行授權其現場檢查的金融機構進行現場檢查。
9樓：
第七條 中國人民銀行對下列金融機構執行反洗錢規定的行為進行現場檢查：（一）金融機構總部；（二）中國人民銀行認為應當由其直接檢查的金融機構。
第八條 中國人民銀行分支機構對下列金融機構執行反洗錢規定的行為進行現場檢查：（一）轄區內金融機構的分支機構和地方性金融機構；（二）上級行授權其現場檢查的金融機構。
第九條 上級行可以直接對下級行轄區內的金融機構進行現場檢查，可以授權下級行檢查應由上級行負責檢查的金融機構；下級行認為金融機構執行反洗錢規定的行為有重大社會影響的，可以請求上級行進行現場檢查。
第十條 中國人民銀行分支機構之間對管轄權有爭議的，應當報請共同上級行指定管轄。
第三章 現場檢查準備
第十一條 中國人民銀行及其分支機構（以下簡稱檢查單位）應了解和分析所管轄的金融機構反洗錢工作情況，確定被檢查的金融機構（以下簡稱被查單位）。
第十二條 檢查單位對被查單位進行現場檢查應當立項。檢查單位的反洗錢執法部門就每個被查單位要分別填寫《現場檢查立項審批表（附１），制定《現場檢查實施方案（附２），經本行（部）行長（主任）或者主管副行長（副主任）批准後組織實施。
第十三條 檢查單位在現場檢查實施前應成立現場檢查組。檢查組成員包括組長、主查人和檢查人員。根據實際情況，可在檢查組下成立若干專項檢查小組，每個專項檢查小組成員不得少於兩人。
第十四條 檢查組組長負責現場檢查的全面工作。職責如下：（一）主持進場會談和離場會談；（二）確認現場檢查結果；（三）決定現場檢查中的其他重要事項。
第十五條 主查人的職責如下：（一）決定現場檢查進度；（二）組織起草《現場檢查報告》和《現場檢查意見書》等檢查文書；（三）管理被查單位提供的業務檔案和有關資料；（四）決定現場檢查組織和實施中的其他有關事項。
第十六條 檢查人員按照分工具體實施現場檢查。
第十七條 檢查單位應製作《現場檢查通知書（附３）一式兩份，乙份於進場５天前送達被查單位，另乙份由檢查單位留存。對需要立即進場現場檢查的，可在進場時出示《現場檢查通知書》。需要被查單位於檢查組進場前報送或進場時提供有關資料、資料的，檢查單位應在《現場檢查通知書》中具體列明所需資料、資料的內容、範圍。
第十八條 檢查組進場前，檢查單位應對檢查組成員進行專項培訓，要求檢查組成員掌握現場檢查實施方案、現場檢查要求和被查單位有關情況，遵守工作紀律等。
第四章 現場檢查實施
第十九條 檢查組應向被查單位出示《中國人民銀行執法證》和《現場檢查通知書》，按《現場檢查通知書》確定的時間進駐被查單位。檢查組應與被查單位舉行進場會談，會談由檢查組組長主持。會談內容包括：
（一）檢查組組長宣讀《現場檢查通知書》，說明檢查的目的、內容時間安排以及對被查單位配合檢查工作的要求；（二）聽取被查單位的反洗錢工作介紹（被查單位應提供文字材料交檢查組歸檔）。主查人負責編制《現場檢查進駐會談紀要（附４），並由檢查組組長和被查單位負責人簽字確認。
第二十條 檢查組調閱被查單位會計憑證等資料應填製《現場檢查資料調閱清單（附５）一式兩份，由主查人和被查單位負責人簽字確認，乙份交被查單位，乙份由檢查組留存。現場檢查結束後，檢查組應將調閱資料退回被查單位，由主查人和被查單位負責人分別在《現場檢查資料調閱清單》上簽字確認。
第二十一條 檢查組進行現場檢查時，應對檢查工作進行記錄，編制《現場檢查工作底稿（附６）。檢查組應對所編制的《現場檢查工作底稿》的真實性負責。
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