如果銀行卡銷戶了,法院還能查到此卡的的交易流水嗎

2022-02-15 04:24:25 字數 5074 閱讀 8901

1樓:保險解讀官

銀行卡銷戶了,法院還能查到此卡的的交易流水。 資料儲存的期限。《金融機構反洗錢規定》明確,金融機構應當按規定期限儲存客戶的賬戶資料和交易記錄。

賬戶資料的儲存期限是自銷戶之日起至少5年;交易記錄的儲存期限是自交易記賬之日起至少5年。這是專門針對反洗錢調查的需要制定的期限規定,與國際標準的要求也是一致的。《會計檔案管理辦法》針對所有企業和其他組織,包括銀行、**、保險以及其他容易被洗錢利用的非金融機構,對各種賬戶和會計憑證的儲存期限作出了詳細規定,其中部分會計記錄的儲存期長達25年,最重要記錄必須永久儲存。

拓展資料:

一、 資料儲存的期限

《金融機構反洗--錢規定》明確,金融機構應當按規定期限儲存客戶的賬戶資料和交易記錄。賬戶資料的儲存期限是自銷戶之日起至少5年;交易記錄的儲存期限是自交易記賬之日起至少5年。這是專門針對反洗錢調查的需要制定的期限規定,與國際標準的要求也是一致的。

《會計檔案管理辦法》針對所有企業和其他組織,包括銀行、**、保險以及其他容易被洗錢利用的非金融機構,對各種賬戶和會計憑證的儲存期限作出了詳細規定,其中部分會計記錄的儲存期長達25年,最重要記錄必須永久儲存。這些企業和組織在各自的法律法規中也要求其遵守包括《會計檔案管理辦法》在內的各種會計法律法規。如《商業銀行法》要求商業銀行應當依照法律和國家統一的會計制度以及***銀行業監督管理機構的有關規定,建立、健全本行的財務、會計制度。

二、 資料儲存的範圍和內容根據金融機構各項業務的性質, 不同行業和商業機構資料儲存的範圍和內容有所不同。

(一) 銀行業資料儲存的範圍和內容《金融機構反洗--錢規定》規定交易記錄的範圍和內容包括賬戶持有人、通過該賬戶存入或提取的金額、交易時間、資金的**和去向、提取資金的方式等資訊。《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》要求銀行應明確專人負責銀行結算賬戶的開立、使用和撤銷的審查和管理,負責對存款人開戶申請資料的審查,並按照本辦法的規定及時報送存款人開銷戶資訊資料,建立健全開銷戶登記制度,建立銀行結算賬戶管理檔案,按會計檔案進行管理。銀行結算賬戶管理檔案的保管期限為銀行結算賬戶撤銷後10年。

(二) **業資料儲存的範圍和內容《中華人民共和國**法》規定**公司辦理經紀業務,必須為客戶分別開立**和資金賬戶,並對客戶交付的**和資金按戶分賬管理,應如實進行交易記錄,不得作虛假記載。**公司辦理經紀業務,應當置備統一制定的**買賣委託書,供委託人使用。採取其他委託方式的,必須作出委託記錄。

客戶的**買賣委託,不論是否成交,其委託記錄應當按規定的期限,儲存於**公司。

2樓:匿名使用者

只要是涉及案件銷戶的銀行卡的流水也可以查到的,並不是卡銷戶了所有的資料都沒有了,所有使用者的資料和每一筆收付交易都會儲存很很多年的。

3樓:搬磚匠人

你好,應該可以的。雖然銷戶了,但是之前的記錄都會存在的,相關部門可以依法查詢賬戶資訊,銀行要依法配合辦理相關業務。

4樓:

可以的,你雖然銷戶了,但是你的所有資訊都會在銀行存檔,只要是去你的開戶銀行就可以調出所有記錄。

5樓:智潔

卡雖然銷戶了,交易流水還在,還是可以查得到的。

如果銀行卡銷戶了,法院還能查到此卡的的交易流水嗎

6樓:向日葵

能查到此卡的的交易流水。

《金融機構反洗錢規定》明確,金融機構應當按規定期限儲存客戶的賬戶資料和交易記錄。賬戶資料的儲存期限是自銷戶之日起至少5年;

交易記錄的儲存期限是自交易記賬之日起至少5年。這是專門針對反洗--錢調查的需要制定的期限規定,與國際標準的要求也是一致的。

銀行卡流水賬單銀行卡存取款交易對賬單,一段時間內與銀行發生存取款業務的交易清單明細。在銀行卡登出的情況下,持卡人也可以憑藉本人有效身份證到銀行營業網點查詢交易流水。

7樓:叨書

一、資料儲存的期限

《金融機構反洗--錢規定》明確,金融機構應當按規定期限儲存客戶的賬戶資料和交易記錄。賬戶資料的儲存期限是自銷戶之日起至少5年;交易記錄的儲存期限是自交易記賬之日起至少5年。這是專門針對反洗--錢調查的需要制定的期限規定,與國際標準的要求也是一致的。

《會計檔案管理辦法》針對所有企業和其他組織,包括銀行、**、保險以及其他容易被洗--錢利用的非金融機構,對各種賬戶和會計憑證的儲存期限作出了詳細規定,其中部分會計記錄的儲存期長達25年,最重要記錄必須永久儲存。?這些企業和組織在各自的法律法規中也要求其遵守包括《會計檔案管理辦法》在內的各種會計法律法規。如《商業銀行法》要求商業銀行應當依照法律和國家統一的會計制度以及***銀行業監督管理機構的有關規定,建立、健全本行的財務、會計制度。

二、資料儲存的範圍和內容根據金融機構各項業務的性質,

不同行業和商業機構資料儲存的範圍和內容有所不同。

(一)銀行業資料儲存的範圍和內容《金融機構反洗--錢規定》規定交易記錄的範圍和內容包括賬戶持有人、通過該賬戶存入或提取的金額、交易時間、資金的**和去向、提取資金的方式等資訊。

《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》要求金融機構建立存款人資訊資料檔案,儲存銀行結算賬戶存款人的資訊資料,包括單位銀行結算賬戶存款人的名稱、法定代表人或負責人姓名及其有效身份證件的名稱和號碼、開戶的證明檔案、組織機構**、住所、註冊資金、經營範圍、主要資金往來物件、賬戶的日平均收付發生額等資訊和個人銀行結算賬戶存款人的姓名、身份證件的名稱和號碼、住所等資訊。

《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》要求銀行應明確專人負責銀行結算賬戶的開立、使用和撤銷的審查和管理,負責對存款人開戶申請資料的審查,並按照本辦法的規定及時報送存款人開銷戶資訊資料,建立健全開銷戶登記制度,建立銀行結算賬戶管理檔案,按會計檔案進行管理。銀行結算賬戶管理檔案的保管期限為銀行結算賬戶撤銷後10年。《中華人民共和國信託法》規定受託人必須儲存處理信託事務的完整記錄。

《信託投資公司資金信託業務管理暫行辦法》規定信託投資公司應當妥善儲存資金信託業務的全部資料,儲存期自信託終止之日起不得少於15年。

(二)**業資料儲存的範圍和內容《中華人民共和國**法》規定**公司辦理經紀業務,必須為客戶分別開立**和資金賬戶,並對客戶交付的**和資金按戶分賬管理,如實進行交易記錄,不得作虛假記載。**公司辦理經紀業務,應當置備統一制定的**買賣委託書,供委託人使用。採取其他委託方式的,必須作出委託記錄。

客戶的**買賣委託,不論是否成交,其委託記錄應當按規定的期限,儲存於**公司。《中華人民共和國**法》還規定**登記結算機構應當向**發行人提供**持有人名冊及其有關資料。**登記結算機構應當根據**登記結算的結果,確認**持有人持有**的事實,提供**持有人的登記資料。

**登記結算機構應當保證**持有人名冊和登記過戶記錄真實、準確、完整,不得偽造、篡改、毀壞。**登記結算機構應當妥善儲存登記、託管和結算的原始憑證。重要的原始憑證的儲存期限不少於20年。

《**公司管理辦法》規定**公司必須按照中國證監會的規定,制定安全保密措施,妥善儲存客戶開戶記錄、交易記錄等資料,防止資料與資料丟失、洩密或者被篡改;在技術和管理上要確保客戶交易資料的安全、完整與準確;客戶交易指令資料至少應儲存15年(允許使用能長期儲存的、一次性寫入的電子介質);**公司應建立交易資料安全備份制度,對交易資料採取多介質備份與異地備份相結合的資料備份方式,確保交易資料的安全完整;**公司應保證資訊系統日誌的完備性,確保所有重大修改被完整地記錄,確保開啟審計留痕功能;網上委託系統應有完善的系統安全、資料備份和故障恢復手段。《**交易所管理辦法》規定**交易所及其會員應當妥善儲存**交易中產生的委託資料、交易記錄、清算檔案等,並制定相應的查詢和保密管理措施,**交易所應當根據需要制定上述檔案的儲存期,並報證監會批准,重要檔案的儲存期應當不少於20年;**登記結算機構應當確保**持有人名冊的合法性、真實性和完整性,任何機構和個人不得偽造、篡改、損毀**持有人名冊及其他相關資料;**登記結算機構應當妥善儲存**登記、存管、結算和交收業務中形成的原始憑證,根據需要制定儲存期,並報證監會批准,重要檔案的儲存期應

當不少於20年。《合格境外機構投資者境內**投資管理暫行辦法》規定託管銀行儲存合格投資者的資金匯入、匯出、兌換、收匯、付匯和資金往來記錄等相關資料,其儲存的時間應當不少於15年。《**經紀公司管理辦法》規定**經紀公司開戶資料、指令記錄、交易結算記錄以及其他業務記錄應當至少儲存5年。

(三)保險業資料儲存的範圍和內容我國保險業法律法規中,涉及客戶交易記錄儲存的條款對保管期的規定均不少於5年。《保險法》規定保險公司應當妥善保管有關業務經營活動的完整賬簿、原始憑證及有關資料。前款規定的賬簿、原始憑證及有關資料的保管期限,自保險合同終止之日起計算,不得少於10年。

《保險**機構管理規定》《保險經紀公司管理規定》《保險公估機構管理規定》規定保險**機構、保險經紀公司、保險公估機構各類業務資料的保管期限,自保險合同終止之日起計算,不得少於10年。

(四)部分外匯業務資料儲存的範圍和內容外匯業務方面,《關於qfⅱ外匯管理操作問題的通知》規定qfⅱ變更託管人,原託管人應在所有相關檔案移交新託管人的同時,保留一份所有相關檔案的影印件存檔備查,存檔期限為15年。《境外外匯賬戶管理規定》規定境內機構應當儲存其境外外匯賬戶完整的會計資料。

8樓:匿名使用者

法院可以查到交易記錄的,很容易查到的

銀行卡銷戶還能查到明細嗎

9樓:happylin小

銀行卡已經登出了也可以查詢以前的交易記錄明細

銀行最多只可以提供三年之內的交易流水記錄,若您辦理的掛失補卡,在補卡後,可以持新卡和有效身份證件到省內的郵政儲蓄銀行營業廳查詢賬戶交易明細。

未清戶的賬戶交易明細可查詢的期限由各省自定,原則上不得低於5年,若是將之前的賬戶辦理了銷戶,又重開的賬戶,可以在開戶局查詢和列印分戶賬資訊,已清戶的賬戶交易明細儲存時限為2年,可能部分省市的儲存期限會稍長一些。

查詢銷卡交易流水記錄,會收取一定費用,具體費用按照各個銀行收費標準支付,需銀行簽章方可作為證明材料,具備一定法律效力。

擴充套件資料:

申請信用卡和借記卡的過程是不一樣的。申請信用卡時,需攜帶本人有效證件(身份證或身份證影印件)、居住地證明單位收入證明或個人資產證明等材料,到銀行櫃檯辦理有關手續,需要填寫申請表,其中填寫資訊要求真實。

填寫好申請表之後,要到開戶行總行備案,由開戶行總行對申請資料進行稽核後,大約經過20個工作日才能將卡下發到客戶手中。申請借記卡相對簡單,只需要攜帶自己有效證件,主要是身份證,到開戶行填寫申請表,當時就可以將卡發給申請人。

各大銀行的的掛失手續不完全相同,如果丟失了可以先使用**或者網上銀行進行臨時掛失,隨後帶上本人身份證等證明材料去銀行櫃檯掛失。

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