1樓：遠巨集
從業人員基本操守：
1、誠實信用。從業人員應當以高標準職業道德規範行事，品行正直，恪守誠實信用的原則。《辦法》明確規定，開展理財業務應當遵循符合客戶利益的原則。
2、守法合規。從業人員應當遵守法律法規、行業自律規範以及所在機構的規章制度。
3、專業勝任。從業人員應當具備崗位所需的專業知識、資格與能力。
4、勤勉盡職。從業人員應當勤勉謹慎，對所在機構負有誠實信用義務，切實履行崗位職責，維護所在機構的商業信譽。《辦法》明確規定，開展理財業務應當遵守審慎盡責的原則。
5、保護商業秘密和隱私。從業人員應當保守所在機構的商業秘密，保護客戶資訊和隱私。
6、公平競爭。從業人員應當尊重同業人員，公平競爭，禁止商業賄賂。
7、職業形象。在金融從業人員職業形象塑造時不應過分強調性別魅力，而應注意塑造權威的保守職場人員的職業形象，恰如其分地襯托出自身的形象魅力，突出熱情、從容幹練、專業的行業特點。
2樓：匿名使用者
1、向客戶提示風險
2、提供真實的理財資訊，不提供虛假的資訊
3、提供理財方案供客戶選擇，而非有意誤導客戶
3樓：新歲舞動
時刻本著為人民服務的宗旨。
理財經理需要具備哪些素質和技能
4樓：匿名使用者
銷售能力（溝通能力，商務拓展能力）+ 社會資源 + 理財產品專業知識 （+理財產品從業資格證，**行業的從業資格證）
具體要求要看具體理財產品。一些高階的理財產品只招金融行業的畢業生還需要應聘者有一定的行業經驗。
像無錫這邊，看到的很多理財經理的招聘資訊都像下圖一樣（網頁鏈結)參考資料理財經理頁面.51job[引用時間2018-1-18]
乙個銀行客戶經理需要具備哪些能力和素質？
5樓：somnus林林
1、要來有高度
的責任感、良源
好的職業道德和較強的敬業精神。具有較強的責任心和事業心，在兼顧銀行利益的同時，滿足客戶的服務或要求。嚴守銀行與客戶的秘密。
2、應具備較高的業務素質和政策水平。熟悉和了解金融政策、法律知識、金融產品，通過在職崗位培訓、輪崗培訓、內部培訓等方式，不斷增強業務素質，以適應業務發展的需要。
3、要機智靈敏，善於分析和發現問題。有一定的營銷技能與分析、籌畫能力。
4、熱情、開朗，有較強的攻關和協調能力。善於表達自己的觀點和看法，與銀行管理層和業務層保持良好的工作關係，團隊協作精神強。
5、承受力強，具有較強地克服困難的勇氣。能夠做到吃千辛萬苦，走千家萬戶。
6客戶經理要善於把握市場資訊，及時滿足客戶需求 。
7客戶經理應做好客戶營銷與客戶維護工作 。
6樓：匿名使用者
乙個銀行的bai客戶經理需要有很du
好的交際能力zhi，要對銀行的各項業務都dao了解，還要有營銷回的能力，可以把銀行的新產品答推銷給客戶，讓客戶更了解自己的銀行，為銀行多拉客戶
另外要有很好的綜合素質，不能客戶一不高興，就扳起臉來，那樣就太不專業了
7樓：匿名使用者
客戶經理 具體看怎麼分工 一般客戶經理必須全面掌握各項業務知識，比如發掘潛力客戶 主動營銷客戶 維護客戶關係等，把銀行的新產品推銷給客戶，讓客戶更了解自己的銀行，為銀行多拉客戶
所謂綜合制嗎
8樓：匿名使用者
結果哪句話好好 飛好
銀行理財經理有什麼工作職責？
9樓：匿名使用者
理財經理每天的工作就是整理來過我們支行的客戶，存錢的，買理財的，買**的，新客戶舊客戶都需要你錄進客戶檔案庫里，然後一有什麼理財產品銷售立馬乙個個**簡訊的通知客戶，總的說來這個工作是營業網點裡最輕鬆的，有時候跑神了也沒關係，不需要分分鐘鐘都緊繃著神經，不用跟現金，重空，章戳打交道。
10樓：匿名使用者
負責公司產品的銷售及推廣；
2、根據市場營銷計畫，完成部門銷售指標；
3、開拓新市場,發展新客戶,提高部門的銷售業績；
4、獨立、進取、自信，有良好的人際關係及溝通技巧，渴望成功；
5、勇於接受挑戰，熱愛投資理財工作，志願向金融理財方向發展，能接受公司培訓。負責銷售區域內銷售活動的策劃和執行，完成銷售任務。
11樓：最愛周田雨
所謂理財經理，就是幫助銀行把其理財產品賣出去，做的再好點就是幫客戶規劃個人財富，更高階點能做成富人的私人管家。不論怎麼做，都是銀行員工，拿著工資和獎金而已，所謂的發展，也只是職位上的提公升和收入的增加。謝謝採納，歡迎追問
12樓：匿名使用者
拉存款啊、受理信用卡開辦和銀行理財產品銷售等
如何做一名優秀的銀行理財經理
13樓：採納吧騷年
想要成為一名優秀的銀行理財經理，需要做到以下幾點：
1、誠心。誠心就是要講誠信，誠信是維繫人生在世一切的基石，在業務上是與客戶溝通的橋梁。與客戶打交道，必須將心比心，以真誠相待，言行一致，想客戶之所想，急客戶之所急，只有如此，才能換取客戶的乙份信賴。
2、熱心。做好乙份工作，首先要熱愛，慢慢地喜歡上這個工作崗位。工作中，有效利用工作時間，以高度的責任感和事業心去做，認真遵守好每一項規章制度，執行好每乙個工作流程，牢記好每一句規範用語，理解客戶需求，及時記載客戶意見和建議，綜合運用貸款、存款、結算、中間業務等知識，制定專業化的理財方案，提供全面化、個性化服務，這是乙個稱職的理財經理應該做到的。
3、細心，即要細緻入微。作為理財經理，要時刻保持清醒的頭腦，靈敏的嗅覺，及時捕捉各種經濟資訊，並從細微處入手，仔細研究與發現問題，不僅要在日常的服務中體現，還要通過網路等手段，了解國家政策、經濟發展動態，分析營銷環境，為客戶提供最優質的服務，與客戶建立良好的合作關係。
4、耐心。理財經理的職責就是服務好客戶，對待客戶的諮詢與建議，要保持百倍的耐心，盡心盡力解答好客戶的問題。服務中，經常有客戶諮詢**方面的問題和**，對每個客戶都要盡可能地做到詳細講解。
5、用心。做為銀行基層服務人員，直接面對客戶，更應該以專業技能和知識水平去服務客戶，去提公升客戶的滿意度。因此，自己要用心學習理論知識，不僅把它當成是一項任務，更是一種責任，一種境界。
14樓：山口壇斜
曾經回答過的：
首先，你必須熟悉理財知識，才不至於忽悠自己，忽悠客戶。
其次，你必須具有職業修養，不會被任務左右你的理性判斷。
第三，你必須熟悉理財各種工具（產品），面對不同客戶你才能游刃有餘。
第四、你必須掌握必要的市場資訊並具有自己的分析判斷能力。
第五、你必須有足夠的耐性和方法了解客戶的實際需要，才能做出客戶滿意的配置方案。
第六、從身邊的親戚朋友開始，拓展客戶，奠定基礎。同時通過內部客戶管理系統熟悉現有客戶，通過會面、**、簡訊、函件與客戶溝通，善於利用節日或其他特殊事件，加強與客戶溝通。
第七、在取得客戶信賴的基礎上，通過客戶轉介紹拓展新客戶。
第八、單位總會有任務落在自己頭上，要將任務和客戶需求對接好，不要把任務推給不需要的客戶，而需要的客戶又被忽略；要做到在合適的時間將合適的產品賣給合適的客戶，這樣既對客戶負責，也也對單位負責。
作為一名銀行客戶經理，應該具備怎樣的素質
15樓：多多hc信仰愛
一、銀行客戶經理必須具備應有的素質
客戶經理既是銀行與客戶關係的代表，又是銀行對外業務的代表，不僅需要全面了解客戶需求並向其營銷產品與業務，還要協調和組織全行各有關部門及機構為客戶提供全方位的金融服務，這就要求必須要有良好的職業道德與綜合能力。在工作中始終樹立客戶第一的思想，把客戶的事情當成自己的事來辦，想客戶之所想，急客戶之所急。
1、要有高度的責任感、良好的職業道德和較強的敬業精神。具有較強的責任心和事業心，在兼顧銀行利益的同時，滿足客戶的服務或要求。嚴守銀行與客戶的秘密。
2、應具備較高的業務素質和政策水平。熟悉和了解金融政策、法律知識、金融產品，通過在職崗位培訓、輪崗培訓、內部培訓等方式，不斷增強業務素質，以適應業務發展的需要。
3、要機智靈敏，善於分析和發現問題。有一定的營銷技能與分析、籌畫能力。
4、熱情、開朗，有較強的攻關和協調能力。善於表達自己的觀點和看法，與銀行管理層和業務層保持良好的工作關係，團隊協作精神強。
5、承受力強，具有較強地克服困難的勇氣。能夠做到吃千辛萬苦，走千家萬戶。
16樓：倩女榮榮
1、自信心;
2、精力充沛;
3、強烈的成功慾望;
4、追求金錢的熱忱;
5、具有良好的個人形象和習慣;
6、視障礙和被拒絕為一種挑戰;
7、懂得失敗和鍥而不捨的專業精神。
中國銀行理財經理最怕的是什麼？
17樓：匿名使用者
一名遵守職業道德的理財經理是不怕任何人告的，因為國家隊銀行理財從業人員有嚴格要求，特別是參加過理財資格認證的員工，都要遵守相關準則的，只要按照準則辦事，就不會出現自身需要負擔的責任，所以也不用怕別人告。
18樓：yuemei越美
銀行監督局吧，不過想告乙個人要有很充足的證據嗬。
19樓：要飛的鷙鳥
銀行監督局。國家隊銀行理財從業人員有嚴格要求，特別是參加過理財資格認證的員工，都要遵守相關準則的，只要按照準則辦事，就不會出現自身需要負擔的責任。
一般來說客戶理財經理是為客戶制定理財、投資計畫的。發達國家的專業理財師會根據不同家庭特有的財產特點來為客戶量身訂做投資和保值方案。
但中國目前的理財經理叫得比較好聽，其實就是向客戶推銷理財產品的，比如保險、**中的一些產品。
銀行從業人員良好職業操守的要求是什麼
中國銀行理財經理是正式編制嗎，銀行理財經理是銀行的人嗎？
是的 中國銀行的理財經理當然是銀行正式聘用的員工 理財經理都是需要考核才可以進入銀行的 一，銀行理財經理職責是什麼 1.銀行理財經理主要是 業務拓展，向使用者推薦公司理財的產品，具體金融服務，為銀行帶來收入，及時為使用者解答關於理財方面的問題，加強與使用者的親密度，給使用者良好的服務體驗。2.銀行理...
銀行的客戶經理和理財經理有什麼不同
我也是一名應屆畢業生,我現在正在實習銀行實習客戶經理這一工作,這個崗位是一個相當鍛鍊人的工作,難度是相當大的,一般人是在這個崗位上呆不久的.身有感觸啊. 客戶經理不只個人客戶維護，包括一些信貸業務，公司業務等，很多工作 銀行中的客戶經理與櫃員的區別 你若不離不棄 可能客戶經理他能更能夠處理一下更難的...
銀行客戶經理和市場營銷人員還有理財經理的區別
1。理財經理的崗位一般是在銀行大堂裡，主要為個人客戶服務，重點針對vip客戶 2。市場營銷人員可能是你自己的叫法，目前大多數銀行不設這個崗位，市場營銷可以理解為在公司業務科和零售業務科工作的職位，推銷銀行產品，吸收存款，吸引優質客戶，增加貸款及中間業務利潤 3。客戶經理一般指公司業務部的崗位，就是你...