1樓：倩女榮榮
流動性缺口為90天內到期的表內外資產減去90天內到期的表內外負債的差額。
資產是對資金的運用, 可以按照是否能在90天內變現並且沒有損失劃分為流動性資產與非流動性資產兩部分；負債和所有者權益是資金的**, 可以分為穩定**與波動**兩部分。流動性資產與波動**之間的差額,即為流動性缺口。如果流動性資產大於波動**,這一缺口為正, 說明銀行流動性充足反之, 這一缺口為負, 說明銀行部分非流動性資產由波動資金**提供, 流動性存在不足。
2樓：儒商財富
流動性缺口是指銀行資產與負債之間的差額。當負債大於資產時，說明銀行流動性過剩；當負債小於資產時，說明銀行存在流動性風險，若要維持現有的資產規模，必須從外部去尋求新的資金**。由於銀行的資產與負債是不斷變化的，故應引入邊際流動性缺口概念。
所謂邊際流動性缺口，是指銀行資產變動的代數值與負債變動的代數值之間的差額。當邊際流動性缺口為正數時，表示流動性過剩；當邊際流動性缺口為負數時，表示存在流動性風險。如果流動性缺口產生於目前的資產與負債，稱為靜態流動性缺口；如果流動性缺口產生於新增的資產與負債，稱為動態流動性缺口。
銀行業務中，流動性期限缺口是什麼意思啊？？
3樓：月醉清風的家
流動性資產來
期限與流動自
性負債bai期限之差
流動du性缺口率為90天內表內外zhi流動性缺口與dao90天內到期表內外流動性資產之比，一般不應低於-10%。它是衡量商業銀行流動性狀況及其波動性的流動性風險核心指標之一。
流動性缺口是衡量銀行流動性的常用指標，它衡量的是在未來的一定時間內，銀行能變現的資產是否能夠償還到期的債務。缺口為正，表示銀行在該期限內到期的資產足夠償還到期的債務;缺口為負，表示銀行在該期限內到期的資產無法償還到期的債務，需要以其他方式籌集資金償還到期債務。雖然《商業銀行風險監管核心指標(試行)》僅規定了90天期的流動性缺口，但在銀行實際運用之中，要分別計算多個期限的流動性缺口，並制定相應的流動性管理策略。
4樓：一襲有蝨子的袍
流動性資產期限與流動性負債期限之差
銀行業務中，流動性期限缺口是什麼意思？
5樓：鎮瑋杭多
流動性資產期限與流動性負債期限之差
流動性缺口率為90天內表內外流動性缺口與90天內到期表內外流動性資產之比，一般不應低於-10%。它是衡量商業銀行流動性狀況及其波動性的流動性風險核心指標之一。
流動性缺口是衡量銀行流動性的常用指標，它衡量的是在未來的一定時間內，銀行能變現的資產是否能夠償還到期的債務。缺口為正，表示銀行在該期限內到期的資產足夠償還到期的債務;缺口為負，表示銀行在該期限內到期的資產無法償還到期的債務，需要以其他方式籌集資金償還到期債務。雖然《商業銀行風險監管核心指標(試行)》僅規定了90天期的流動性缺口，但在銀行實際運用之中，要分別計算多個期限的流動性缺口，並制定相應的流動性管理策略。
銀行的資金缺口的解釋？
6樓：博博
銀行的資金缺口又稱利率敏感性缺口管理，是指銀行資金結構中，可變利率資產與可變利率負債之間的差額。
內容：資金缺口管理有三種可能的情況：（1）零缺口，即可變利率資產等於可變利率負債；（2）負缺口，即可變利率資產小於可變利率負債；（3）正缺口，即可變利率資產大於可變利率負債。
資金缺口管理方法認為，商業銀行應根據對市場利率的**，適時地對兩者比例進行調節，以保持銀行的盈利，同時降低風險。當**利率將處於上公升階段時，資金管理人員應為商業銀行構造乙個資金正缺口，這樣，大部分資產將按較高利率重新定價，而只有較小部分資金**按高成本定價。當預期利率將處於下降階段時，資金管理者應為商業銀行構造負缺口，使更多的資產維持在較高的固定利率水平上，而資金**中確有更多的部分利用了利率不斷下降的好處。
分類：資金缺口管理誕生於20世紀70年代，是目前商業銀行資產負債管理中應用廣泛的管理利率風險的方法之一。它分兩種：
①保守型的，即努力使銀行的利率敏感性資產和利率敏感性負債的差額接近於零，從而把利率風險降至最低限，保持銀行收益的穩定。
②主動型的，即銀行根據利率**，在利率的週期性變化中積極調整資產負債結構，擴大或縮小利率敏感性差額，從而獲得更高的收益。主動型差額管理的結果不僅取決於利率變化的方向，同時也取決於未來利率的不確定程度。
7樓：匿名使用者
一般指的是美國的銀行要達到監管當局的監管要求，需要補充資本金的差額。
銀行現金缺口是什麼，談談對銀行現金缺口管理的理解？
8樓：
銀行通過**的儲蓄資金匯聚大量現金，但由於銀行實行貸款等業務，又將資金放出，
當儲蓄使用者要取款或進行其他現金交易時，導致銀行現金不足，造成不足的金額數，就是現金缺口金額，這種不足就叫現金缺口，1、資金缺口 指利率敏感資產與負債的差額 即 資金缺口 （gap） =利率敏感性資產（ rsa） -利率敏感性負債 （rsl）= rsa-rsl
2、持續期缺口管理 持續期缺口管理就是銀行調整資產與負債的期限與結構，採取對銀行淨值有利的持續期缺口策略來規避銀行資產與負債的總體利率風險。
自己的體會，你還需查證資料
什麼是「流動性缺口」，如何計算
9樓：雨落千音
流動性缺口是衡量銀行流動性的常用指標，它衡量的是在未來的一定時間內，銀行能變現的資產是否能夠償還到期的債務。缺口為正，表示銀行在該期限內到期的資產足夠償還到期的債務；缺口為負，表示銀行在該期限內到期的資產無法償還到期的債務，需要以其他方式籌集資金償還到期債務。雖然《商業銀行風險監管核心指標(試行)》僅規定了90天期的流動性缺口，但在銀行實際運用之中，要分別計算多個期限的流動性缺口，並制定相應的流動性管理策略。
公式流動性缺口率 =流動性缺口÷ 同期內到期的表內外資產 × 100%
流動性缺口為90天內到期的表內外資產減去90天內到期的表內外負債的差額。
本指標計算本外幣口徑資料。
10樓：芊雲說電影
流動性缺口為90天內到期的表內外資產減去90天內到期的表內外負債的差額。
流動性缺口 = 流動性缺口 ÷ 同期內到期的表內外資產。
流動性缺口為90天內到期的表內外資產減去90天內到期的表內外負債的差額。
本指標計算本外幣口徑資料。
11樓：天使愛無賴
專業啊!不錯,好好學習
12樓：匿名使用者
是不是 流動性期限缺口 啊
流動性期限缺口分析是從資產負債期限匹配的角度分析金融機構流動性風險程度的一種方法，將各項資產、負債報告日至到期日的期限進行統計，將某乙個期限內的現金流入量與流出量進行比較，反映出流動性缺口的情況。
到期期限缺口=每期的資產總計-每期的負債總計。例如，設定期限為「乙個月」將乙個月內將到期的現金流入減去現金流出得到流動性期限缺口。
細胞膜的流動性和什麼有關，細胞膜的流動性與選擇透過性有什麼關係？
細胞膜的流動性主要與膽固醇，磷脂分子的脂肪酸鏈，卵磷脂 鞘磷脂比值和溫度等因素有關。1 膽固醇 膽固醇在生理條件下可對細胞膜的流動性進行一定的調節。膽固醇的含量增加會降低膜的流動性。2 細胞膜磷脂分子的脂肪酸鏈 飽和程度高的脂肪酸鏈因緊密有序地排列，因而流動性小 而不飽和脂肪酸鏈由於不飽和鍵的存在，...
稠度和流動性的關係稠度越大是越稀還是越稠啊搞不懂
稠度和流動性的關係是稠度測定儀測定的稠度越大，流動性越大。換句話說即圓錐體沉入的深度越大，稠度越大，流動性越大。注意 這個稠度與邏輯上的稀稠不同。土的稠度是指土的液限與天然含水量之差和塑性指數之比。即 c l l p l ip p 土的塑限 l 土的液限 土的天然含水量 ip 土的塑性指數砂漿 軟土...
為什麼流動性過剩和外部熱錢流入會導致人民幣公升值
其實這個問題你只看來到了源 表象，而且犯了乙個bai很重大的錯誤 那就是不是因為du 外部熱錢流入而導zhi致人民幣公升值，而dao是人民幣公升值導致熱錢流入，因為人民幣有持續的公升值預期，於是大量熱錢流入中國潛伏套利，一旦公升值預期真的實現，那麼這些潛伏熱錢將大量獲利出逃。對於流動性過剩與人民幣公...